建行清远市分行连州支行成功拦截电信诈骗 保住老年客户30万元资金

近日，建行清远市分行连州支行成功拦截一起电信网络诈骗转账交易，及时阻止老年客户转出资金，规避30万元存款被骗风险，保障客户个人资金安全。

事发当日，两名老年客户前往建行连州支行营业部办理业务，其中一名客户计划提前支取30万元未到期定期存款，并将资金转账至外省一家技术服务公司，转账用途备注为投资款。网点经办人员发现该笔业务存在异常，随即上报网点主管，同步核实交易背景信息。

工作人员现场了解到，客户通过微信结识陌生人员，对方推介高收益投资项目，宣称收益高于常规理财产品。工作人员要求客户出示对应投资合同、合作协议等佐证材料，并核实线下对接、实地考察情况，客户均无法提供相关凭证，双方全程仅通过线上微信沟通。客户展示的微信聊天记录显示，对方多次催促客户尽快转账，并提前指导客户应对银行工作人员问询。网点工作人员通过企业公示平台核查涉事公司信息，查实该公司参保人数为零，存在空壳经营嫌疑，交易风险较高。

结合核查情况，网点工作人员向客户讲解电信网络投资诈骗典型案例及作案套路，说明不法人员指导客户规避银行问询的常见诈骗手段，告知该笔转账存在的资金风险，提示陌生线上高收益投资存在的安全隐患，引导客户谨慎对待各类投资转账操作。经过网点工作人员耐心劝导，客户家属意识到交易存在重大风险，共同劝阻客户放弃转账操作。最终，两名客户终止业务办理，30万元个人存款得以保全。

依托网点常态化风控机制，本次可疑交易得到及时处置化解。下一步，该行将持续推进常态化反诈宣传工作，聚焦老年重点客群开展金融风险提示，强化一线员工反诈识别、风险研判及应急处置能力，常态化筑牢金融反诈防线，保障辖区客户财产安全。

记者：吴畏 通讯员 邹智霖

编辑：康乐

校对：卢蕴琪

编审：刘厚斌

编委：曾小军